CIUDAD DE MEXICO, 27 de
Julio de 2016 /PRNewswire/
-- Hoy en día, en América Latina se ha incrementado el número
de empresas y organizaciones que se preocupan por verificar la
identidad de terceros, para determinar el nivel de riesgo que
implica en la relación de negocio. Lo anterior a través de una
Debida Diligencia, lo cual significa un proceso enfocado en la
determinación sobre posibles impactos o las consecuencias
negativas, reales o potenciales a las que se enfrentan no solo para
las instituciones financieras, sino cualquier empresa ya sea con
clientes, proveedores o empleados.
La práctica de Debida Diligencia, se basa en un factor de
cuidado y supervisión que prevé el involucramiento de la empresa
con terceros, donde se pueda confirmar su identidad, datos de
localización, residencia, donde y con quien realiza negocios,
además, se debe revisar si la persona o empresa está involucrada en
alguna lista de vigilancia o de sanciones, así como si es una
persona "políticamente expuesta" o asociada con alguna otra
"políticamente expuesta", lo anterior es esencial para entender el
nivel de riesgo para el negocio. Esto con el objetivo de no ser
blanco de la delincuencia organizada (lavado de dinero, terrorismo,
financiamiento ilícito, entre otras) canales que comúnmente se
utilizan para poder desviar el origen de dinero ilícito.
Daniel Ortiz, Director
Business Development International-México de LexisNexis® Risk
Solutions
http://www.lexisnexis.com/risk/intl/es/anti-money-laundering.aspx comenta:
"El proceso de Debida Diligencia, es una actividad vital para
todas las instituciones financieras y negocios con terceros
(clientes o empleados). Es importante conocer quiénes son para
determinar el nivel de riesgo, tener todos los datos de
localización de todas las personas involucradas en el negocio y
tener bien clara la situación financiera de todas las partes que
participan en dichas actividades."
De acuerdo a un estudio desarrollado por LexisNexis Risk
Solutions en conjunto con ACAMS (Asociación de Especialistas
Certificados en la Prevención de Lavado de Dinero), el cual refleja
datos de América del Sur, nos ofrece
los siguientes datos:
- La mayoría de las organizaciones realizan una identificación de
los clientes/proveedores, mucho más que en América del Norte, un 98% conoce la ocupación de las
personas y la naturaleza del negocio.
- El 93% de las organizaciones conocen la identidad de los
clientes/proveedores.
- Un 85% conoce las fuentes de los ingresos de los
clientes/proveedores.
- 78% tiene conocimiento del propósito de la apertura de una
cuenta.
- Un 50% conoce las referencias bancarias y los reportes
crediticios de los clientes/proveedores.
Es importante que dichas acciones no solamente sean adoptadas
por grandes empresas sino por organizaciones medianas, pequeñas e
incluso particulares, que los apoyen a obtener toda la información
posible, utilizando el diálogo con los clientes, proveedores y
empleados como método principal para una "debida diligencia"
y poder obtener toda la información necesaria para conocer con
quien se está vinculando la empresa. Este proceso se debe
complementar cotejando la información recopilada con fuentes
oficiales que permitirán reiterar la veracidad de la
información.
Cabe mencionar que existe información difícil de rastrear como
por ejemplo; si la persona o empresa han estado involucrados en un
proceso legal, si estuvieron relacionados con alguna acción
judicial o; la situación financiera en general, no solo por la
parte de riesgo crediticio, sino también para saber de dónde
provienen los fondos que utilizan, así como su fuente de
ingresos.
En general para garantizar una debida diligencia, se debe
considerar lo siguiente:
- Verificar la identidad de cada uno de los empleados,
clientes y prestadores de servicios
- Pleno conocimiento del beneficiario final
- Recopilación de toda la información necesaria referente al
propósito de la relación comercial
- Analizar y registrar las transacciones que se realicen con
el cliente para tener conocimiento de la asignación de los
fondos.
- Monitoreo continuo de clientes y terceros para
determinar si hay algún cambio en su información durante la
relación de negocios.
Las categorías de riesgo más comunes que se consideran en una
Debida Diligencia son:
- PEPs, Lavado de Dinero, Listas de Sanciones, Terrorismo,
Corrupción, Fraude, Tráfico de Armas, Guerra, Extorsión, Comercio,
Soborno, Tráfico de Personas, Narcotráfico, Asesinato, Espionaje y
Fraudes Bancarios.
Lo anterior es considerado en listas negras de organismos que se
encargan de vigilar las actividades como:
- Anticorrupción y Soborno (Departamento de justicia de
Estados Unidos)
- Reguladores y Cortes. (CNBV,PGR)
- Listas de Sanciones (DEA, FBI)
LexisNexis® Risk Solutions, empresa líder en el suministro de
información esencial y soluciones para la gestión de riesgo,
cumplimiento y prevención de lavado de dinero ayuda a sus clientes
de todas las industrias y gobierno a predecir, evaluar y
administrar riesgos, por medio de la combinación de tecnología de
punta, datos únicos y analíticos avanzados, te recomienda que es
relevante tomar en cuenta los siguientes 7 pasos para lograr tener
un detallado Programa de Conocimiento del empleado, cliente o
prestador de servicios:
a) Definir el
perfil y tolerancia de
riesgo.
b) Documentar
todo lo que se
encuentre.
c) Determinar
el tipo de investigación y regulación aplicada al giro del
negocio.
d) Determinar
procesos a
investigar.
e) Definir
los procesos de
Escalamiento.
f) Revisar
los recursos que se tienen en cuanto a personal y la
tecnología.
g) Definir
el perfil del Oficial de Cumplimiento de la empresa.
La Asociación de Especialistas Certificados en la Prevención de
Lavado de Dinero (ACAMS por sus siglas en Ingles) fomenta la
educación, el intercambio de información y el conocimiento de las
mejores prácticas para la prevención de este delito financiero.
Profesionales en las áreas de Riesgo, Ética y Cumplimiento
normativo en todos los segmentos de la industria encuentran en
ACAMS (www.acams.org) un sólido apoyo para el adecuado manejo de
sus programas de prevención de riesgo y cumplimiento.
Detalles del Evento:
Miércoles, Julio 27, 2016,
14:00 p.m. – 15:15 p.m.
JW, Marriot Cancún Resort & Spa, Cancún, Quintana Roo, MX
LexisNexis® Risk Solutions.
Héctor M. Sánchez Vertical Solutions Consultant Latin America de
LexisNexis® Risk Solutions México
Tema: "Aplicando las Mejores Prácticas de Conozca a su Cliente
para Mitigar Riesgos de Delitos Financieros"
Acerca de LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis® Risk
Solutions (http://www.lexisnexis.com/risk/) es el líder en el
suministro de información esencial que ayuda a los clientes en
todas las industrias y al gobierno a evaluar, predecir y
administrar riesgos. Por medio de la combinación de tecnología de
punta, datos únicos y analíticos avanzados, LexisNexis Risk
Solutions ofrece productos y servicios que solucionan las
necesidades en evolución de los clientes en el sector de riesgo al
mismo tiempo que tiene los más altos estándares de seguridad y
privacidad. LexisNexis Risk Solutions es parte de RELX Group PLC,
un proveedor líder a nivel mundial de soluciones de
información para clientes profesionales en todas las
industrias.
Logo -
http://www2.prnewswire.com.br/imgs/pub/2016-07-26/original/3198.jpg
FUENTE LexisNexis(R) Risk
Solutions