Un sondage de la TD révèle que les
milléniaux fortunés sont plus de deux fois plus susceptibles que
les baby-boomers aisés de penser qu'il est important de laisser un
héritage
MONTRÉAL, le 13 nov. 2018 /CNW/ - Un changement
générationnel d'attitude s'opère en ce qui concerne la volonté de
changer les choses, et les milléniaux fortunés sont déterminés à
laisser leur marque. Selon un récent sondage de la TD réalisé
auprès de Canadiens à valeur nette élevée, 77 % des
répondants milléniaux croient qu'il est important de laisser un
héritage, contre seulement 33 % des baby-boomers
et 42 % des personnes de la génération X.
Au-delà de l'importance qu'ils accordent à l'héritage, 63 % de
ces milléniaux philanthropes fortunés estiment qu'ils ont même la
responsabilité de laisser un héritage, et le sondage indique aussi
que les personnes à valeur nette élevée issues des générations
précédentes, notamment les baby-boomers et les membres de la
génération X, sont moins susceptibles de partager ce sentiment.
« Nous observons indéniablement des changements importants
dans l'attitude à l'égard de la transmission d'un héritage. Les
milléniaux à valeur nette élevée se démarquent des autres groupes
démographiques en raison de leur désir accru d'avoir une incidence
positive sur le monde, affirme Annie
Boivin, vice-présidente, Planification fiscale et
successorale, Gestion de patrimoine
TD. Cette tendance indique que le secteur des dons philanthropiques
au Canada sera redéfini dans les
années à venir, car les milléniaux bienfaiteurs recherchent des
façons de faire travailler leurs actifs pour améliorer le
monde. »
Selon le sondage, voici les trois raisons principales pour
lesquelles les milléniaux fortunés pourraient laisser la totalité
ou une partie de leur succession à un organisme de
bienfaisance :
- Ils croient que l'organisme a de bonnes intentions
(36 %)
- Ils soutiennent la mission de l'organisme (34 %)
- Ils ont un lien personnel avec l'organisme (26 %)
Bien que le sondage révèle que la majorité des répondants
milléniaux souhaitent exercer une influence positive sur le monde,
il indique toutefois que la moitié (49 %) d'entre eux n'ont
pas de testament et moins d'un tiers ont un testament à jour
(31 %).
« Même si vous avez de bonnes intentions, si vous n'avez
pas de testament, vos dernières volontés pourraient ne jamais se
concrétiser, ajoute Annie Boivin.
Pour les milléniaux, et évidemment tous les Canadiens qui n'ont pas
encore rédigé leur testament, il n'est jamais trop tôt pour
planifier sa succession. Il en va de même pour ceux dont le
testament n'est pas à jour. Il est toujours préférable de revoir
son testament à des intervalles de 3 à 5 ans,
ou lors d'un changement important dans sa vie. »
Pour les Québécois qui souhaitent léguer la totalité ou une
partie de leur succession à un organisme de bienfaisance,
la TD offre les conseils suivants :
- Rédigez votre testament
- Si ce n'est pas déjà
fait, c'est peut-être le moment de rédiger votre testament. Cela
peut vous aider à exercer un certain contrôle quant à la
disposition de vos biens et à façonner à votre manière ce que vous
léguez à un organisme de bienfaisance. Si vous êtes comme de
nombreux milléniaux à valeur nette élevée, changer les choses de
manière durable est important. Un gestionnaire, Services financiers
personnels, peut vous aider à maximiser la valeur des dons de
bienfaisance.
- Pensez à demain
- Lorsque vous évaluez vos
options quant à l'organisme auquel vous ferez un legs, il est
important de réfléchir aux causes et aux organismes de bienfaisance
qui vous tiennent à cœur. Vous pourriez aussi vouloir penser à la
pertinence que ces causes continueront à avoir dans le monde de
demain. Personne ne peut prédire l'avenir, mais vous devriez
prendre le temps de penser au changement à long terme qui compte le
plus pour vous.
- Soyez transparent
- Discutez avec les personnes
qui recevront ou qui peuvent s'attendre à recevoir un héritage de
votre part. Il est important de les prévenir que vous pourriez
donner une partie ou la totalité de votre succession à un organisme
de bienfaisance. Cela peut aider à éviter les conflits et vous
offre l'occasion de parler de l'organisme (ou des organismes) que
vous avez choisi et d'expliquer pourquoi vous croyez en sa
mission.
- Assurez le succès de votre succession
- Si vous
êtes un entrepreneur, votre entreprise peut faire partie de votre
héritage. Seulement 44 % des propriétaires d'entreprise
canadiens dont les actifs à investir s'élèvent à plus
de 100 000 $ ont un plan de succession officiel pour
leur entreprise. Comme votre entreprise a une réputation que vous
avez travaillé fort à préserver, élaborer un plan de succession
pourrait vous aider à vous assurer que tout futur propriétaire de
l'entreprise continuera d'honorer ses valeurs et sa
philosophie.
À propos du sondage TD auprès des milléniaux
bienfaiteurs
Le Groupe Banque
TD a demandé à Environics Research Group de réaliser un
sondage personnalisé auprès de 6 021 Canadiens âgés
de 18 ans ou plus, dont 593 Canadiens dont les
actifs à investir s'élèvent à 500 000 $ ou plus,
et 310 propriétaires d'entreprise canadiens dont les
actifs à investir s'élèvent à 100 000 $. Les
réponses ont été recueillies du 20 février
au 1er mars 2018.
À propos du Groupe Banque TD
La Banque
Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par
l'appellation Groupe Banque TD (la « TD » ou la « Banque »).
La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord
d'après le nombre de succursales et elle offre ses services à plus
de 25 millions de clients. Ces services sont regroupés
dans trois grands secteurs d'exploitation, qui exercent leurs
activités dans plusieurs centres financiers dans le monde :
Services de détail au Canada, y
compris TD Canada Trust, Financement auto TD au
Canada, Gestion de patrimoine TD (Canada), Placements directs TD et TD
Assurance; Services de détail aux États-Unis, y compris TD
BankMD, America's Most Convenient BankMD,
Financement auto TD aux États-Unis, Gestion de patrimoine TD (États-Unis), et
une participation dans TD Ameritrade; et Services bancaires de
gros, y compris Valeurs Mobilières TD. En outre, la TD
figure parmi les principales sociétés de services financiers en
ligne du monde, avec environ 12 millions de clients
actifs du service en ligne et du service mobile.
Au 31 juillet 2018, les actifs de la TD
totalisaient 1,3 billion de dollars canadiens. La Banque
Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole « TD ».
SOURCE Groupe Banque TD