Bilancio - Dati Fondamentali Banca Monte dei Paschi di Siena

Nombre de la Compañía:Banca Monte dei Paschi di Siena
Description:
La Banca Monte dei Paschi di Siena, nata nel 1472, è ritenuta la più antica banca del mondo. E’ oggi a capo di uno dei principali gruppi bancari italiani e opera sull'intero territorio nazionale e sulle principali piazze internazionali, principalmente nei servizi retail e commercial banking, e si rivolge in particolare verso le famiglie e le piccole e medie imprese. Tramite società specializzate opera nel leasing e nel factoring, nella finanza d’impresa e nell’investment banking. Nel ramo assicurativo opera in partnership con AXA.
CEO:Guido BastianiniWWW Dirección sitio web:www.gruppomps.it
Chairman:Maria Patrizia GriecoTelephone:0577294111
Dirección:Piazza Salimbeni, 3Fax:0577294356
Town / City:SienaEmail:investor.relations@mps.it
País:ItaliaISIN:IT0005218752
Postcode/Zip code:53100
 Precio Variación Precio [%] Bid Venta Volumen Máx. Mín.
 1.368 0.016 [1.19%] 1.36 1.363 2,457,526 1.388 1.353
 Apertura Gráfica Anterior Market Cap. Shares In Issue PPP/Volumen ROE (%) 52 Semanas
 1.368 1.34 1,559,916,818 1,140,290,072 0.00 -12.48 0.98-2.24
(al cierre del días previos)
Cierre Anterior1.34
Market Cap.1,527,988,696
Shares In Issue1,140,290,072
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-
Sample PeriodMáx.Mín.
1 año1.421.29
4 Semanas1.501.29
12 Semanas1.981.29
1 año2.240.98
3 Años5.260.98
5 Años176.400.98

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Financial & Insurance Margin3,200,2683,231,9423,892,4294,210,795
Group Net Profit-1,033,011278,578-3,502,339-3,241,110
Customer's Receivables88,985,13386,166,23986,456,407106,692,711
Gross Non-Performing Loans6,442,6768,584,13531,045,59029,424,969
Total Funding129,298,120125,972,905135,882,156149,929,133
Total Net Assets8,280,8888,994,20110,431,3746,460,275
Total Customer Funding93,970,17389,249,06197,475,477103,050,227
RISULTATI 2019 – Torna in rosso nel 2019 il Monte dei Paschi di Siena, ma esclusivamente per effetto delle imposte (nell’esercizio precedente vi era stato un beneficio fiscale).
Il margine di interesse si è ridotto ben del 13,3%, passando da 1.718,7 a 1.490,4 milioni, in gran parte per effetto delle attività poste in essere per rispettare alcuni dei “commitment” del piano di ristrutturazione (riduzione degli NPE, che ha causato minori interessi su attività finanziarie impaired per 51 milioni, cessione di BMP Belgio che ha portato a un effetto negativo sul margine di interesse per 12 milioni, e ritorno sul mercato delle emissioni istituzionali con un costo aggiuntivo di 30 milioni9.
Inoltre lo sviluppo commerciale incentrato su clientela meno rischiosa ha dato luogo anche a una riduzione dei tassi applicati.
Le commissioni nette sono anch’esse scese del 4,8% a 1.448,8 milioni, soprattutto per la riduzione dei proventi sulla gestione del risparmio e delle commissioni su crediti (che nel 2018 avevano beneficiato di 15 milioni di proventi non ricorrenti legati al rinnovo dell’accordo di distribuzione con Compass), nonché dei servizi di pagamento.
Il margine di intermediazione primario è così passato da 3.240,2 a 2.939,2 milioni (-9,3%).
Invece il risultato della gestione finanziaria, che nel 2018 era stato negativo per 8,3 milioni per lo più a seguito dei risultati negativi delle attività/passività valutate obbligatoriamente a fair value, nel 2019 ha evidenziato un valore positivo per ben 261,1 milioni.
Ciò grazie a un incremento di 86 milioni del risultato netto dell’attività di trading per il maggior contributo di MPS Capital Services, di 63 milioni del risultato netto delle attività/passività valutate a fair value per effetto della rivalutazione dei titoli rivenienti dalle operazioni di ristrutturazione del debito del gruppo Sorgenia e Tirreno Power, che è ammontata a 155 milioni, e alla crescita da 38 a 113 milioni dei risultati da cessione/riacquisto titoli a seguito delle consistenti cessioni effettuate nel quarto trimestre 2019.
Il margine della gestione finanziaria e assicurativa è nel complesso rimasto stabile (-1% a 3.200,3 milioni).
Le rettifiche su crediti e altre attività finanziarie sono lievemente aumentate, passando da 603,8 a 609,7 milioni; l’incremento è esclusivamente dovuto all’applicazione del principio contabile IFRS 16, senza il quale vi sarebbe stata una diminuzione di circa 33 milioni.
Ciò ha portato a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa sostanzialmente stabile (-1,1% a 2.586,3 milioni.
I costi operativi sono nel complesso scesi del 6,8% a 2.616,3 milioni, e in tale ambito le spese per il personale sono diminuite del 10,4% a 1.408,1 milioni, in quanto gli organici sono passati da 23.129 a 22.040 unità.
Ed anche le altre spese amministrative sono diminuite del 5,7% a 601 milioni, ma in questo caso l’effetto dell’IFRS 16 è stato positivo perché ha portato allo scomputo degli affitti; nel 2019 sono salite le spese legali connesse al recupero crediti.
Ne è derivato un risultato operativo netto negativo in forte miglioramento, in quanto è sceso da 192,8 a 30 milioni (-84,4%).
Gli utili da partecipazioni sono scesi da 116 a 83,6 milioni, e quelli da cessione investimenti da 50 a soli 3 milioni (legati alla cessione di immobili, mentre nel 2018 vi erano stati i proventi da cessione di Juliet).
Comunque da una perdita ante imposte di 76,8 milioni si è passati a un utile ante imposte per 53,6 milioni.
Nel 2018 però vi era stato un effetto fiscale positivo per 421,1 milioni e, dopo lo scomputo di perdite per attività in cessione per 65,7 milioni, si era giunti a un utile netto di 278,6 milioni.
Nel 2019 invece le imposte sono ammontate a ben 1.068,7 milioni (mentre le perdite per attività in cessione sono state di 18,1 milioni), e derivano dalla revisione del valore delle attività per imposte anticipate (DTA) iscritte in bilancio, per tener conto degli effetti sui futuri redditi imponibili derivanti dalla reintroduzione dell’agevolazione fiscale “ACE Aiuto alla Crescita Economica” e del deterioramento dello scenario macroeconomico.
Si è così giunti a una perdita netta al 31/12/2019 pari a 1.033 milioni.
A fine 2019 il Common Equity Tier I Ratio era pari al 14,7% e il Total Capital Ratio al 16,7%.
La banca nel 2019 non ha raggiunto gli obiettivi reddituali previsti dal Piano di Ristrutturazione, e pertanto dovrebbe essere effettuata un’ulteriore riduzione di costi per 100 milioni entro il 2021.
31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Attivo Fruttifero

122,976,776118,930,093121,839,524143,030,544
Crediti verso la clientela88,985,13386,166,23986,456,407106,692,711
Crediti verso banche15,722,40412,330,6219,966,2128,936,239
Attività finanziarie totali18,269,23920,433,23325,416,90527,401,594

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento7,9007,9007,9007,900

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

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Totale Attivo

132,196,007130,481,006139,154,192153,178,466

Massa Amministrata

129,298,120125,972,905135,882,156149,929,133
a) Patrimonio Netto di Gruppo8,279,1188,991,95910,429,0956,425,416
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi1,7702,2422,27934,859
c) Fondo TFR178,653192,116199,498252,858
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri1,209,8741,479,0411,138,4921,108,054
f) Raccolta Fiduciaria114,148,310111,087,471118,560,393134,519,288
di cui: Debiti verso clientela76,526,91976,113,22477,014,17780,702,762
di cui: Titoli in circolazione--20,461,30022,347,465
di cui: Debiti verso banche20,178,13721,838,41021,084,91631,469,061
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

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Totale passivo

132,196,007130,481,006139,154,192153,178,466
31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine interesse1,490,3541,718,7301,759,3772,002,017
Commissioni nette1,448,8191,521,4881,561,1191,839,356
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi--2--
Risultato netto gestione assicurativa--2--

Margine intermediazione primario

2,939,1733,240,2163,320,4963,841,373
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili11,21211,17315,32013,506
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto112,59935,884575,652161,501
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

261,095-8,274571,933369,422

Margine gestione finanziaria e assicurativa

3,200,2683,231,9423,892,4294,210,795
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-609,716-603,823-5,414,785-4,500,890
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa2,586,2802,615,420-1,522,356-290,095

Costi operativi

2,616,2732,808,1723,318,1303,048,738
a) Spese Amministrative2,467,3812,711,9133,065,7303,175,247
di cui: Spese per il Personale1,408,0781,571,9451,847,6611,727,543
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-72,010-69,434-276,10644,428
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione204,335246,360311,793328,533

Risultato operativo netto

-29,993-192,752-4,840,486-3,338,833

Altri proventi (oneri)

83,584115,956600,118112,648
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni80,62265,91577,90479,453
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti2,96250,041522,21433,195
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte1,068,673-421,121-722,1525,187
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo-1,033,142278,667-3,502,245-3,231,372
Utile (perdita) di pertinenza di terzi-13189949,738
Utile (perdita) netto del Gruppo-1,033,011278,578-3,502,339-3,241,110
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