Itaú Unibanco passa a oferecer a funcionalidade Diagnóstico de Carteira no aplicativo íon
28 Noviembre 2023 - 12:54PM
Revista ADVFN
O Itaú Unibanco passar a oferecer a funcionalidade Diagnóstico
de Carteira no aplicativo íon. Essa novidade busca resolver duas
das principais dores dos clientes em relação ao seu portfólio: se
os investimentos estavam bons ou não, e o que seria necessário
fazer para melhorá-los.
Dessa forma, o Diagnóstico permite que os clientes vejam se o
portfólio está alinhado ao seu perfil de investidor, e ao retorno
projetado no nível de risco esperado. Além disso, ainda funciona em
sintonia com outros recursos ao direcionar os usuários aos passos
seguintes necessários para que ajustes sejam realizados. A partir
daí, na própria jornada há a opção de revisar carteira, que mostra
os caminhos para o cliente otimizar o portfólio, tanto ajustando a
alocação atual quanto considerando outros produtos numa nova
recomendação, explica o banco.
Segundo o Itaú (BOV:ITUB3) (BOV:ITUB4), o Diagnóstico foi
elaborado de forma a apresentar uma nota que vai de 1 (menos
adequada) a 5 (mais adequada) demonstrando facilmente o status
atual e a eventual necessidade de ajustes. Identificamos, pela
amostragem dos primeiros participantes, que cada 0,10pp que
conseguimos subir na avaliação do diagnóstico dos clientes
representou 0,31% de ganho adicional na performance esperada da
carteira como um todo ao final de 12 meses, explica Martin
Iglesias, especialista líder em Investimentos e Alocação de Ativos
do Itaú Unibanco.
Ainda que o Diagnóstico funcione de forma automática e já
preveja inclusive dentro do íon desdobramentos e sugestões de
ajustes, essa informação também fica disponível para o especialista
de investimento do Itaú que pode atuar em conjunto.
Essa integração representa perfeitamente o conceito de phygital
que buscamos em nossa operação. Ao mesmo tempo em que oferecemos
todas as funcionalidades eletrônicas, ainda temos o apoio de
profissionais que podem presencialmente ou virtualmente conversar e
orientar nossos clientes da melhor forma possível para a
implementação das melhorias nas alocações que façam sentido para a
realidade e planos de cada um, explica Claudio Sanches, Diretor de
produtos de investimento e
previdência do Itaú Unibanco. As dimensões de Risco, Retorno e
Perfil podem ser avaliadas sozinhas: mas um bom portfólio precisa
que elas trabalhem em consonância. Dessa forma, é possível avaliar
quando a carteira do cliente está preparada para se beneficiar dos
movimentos de mercado que temos expectativas que aconteçam, olhando
para o futuro, e não para o que já aconteceu, complementa
Sanches.
O Diagnóstico de Carteira já está disponível para todos os
clientes que possuem produtos de investimentos do Itaú no [on:
independente do sistema operacional do celular. A nova
funcionalidade também nasce no modelo MVP Mínimo Produto Viável, na
sigla em inglês num processo contínuo de melhoras, seja por
implementações já escalonadas ou pelos feedbacks recebidos dos
próprios clientes.
Para acessá-lo: siga a rota: Íon > menu
assessoria > conferir diagnóstico > seguir a jornada.
Informações Agência CMA
ITAU UNIBANCO ON (BOV:ITUB3)
Gráfica de Acción Histórica
De Abr 2024 a May 2024
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