O Itaú Unibanco passar a oferecer a funcionalidade Diagnóstico de Carteira no aplicativo íon. Essa novidade busca resolver duas das principais dores dos clientes em relação ao seu portfólio: se os investimentos estavam bons ou não, e o que seria necessário fazer para melhorá-los.

Dessa forma, o Diagnóstico permite que os clientes vejam se o portfólio está alinhado ao seu perfil de investidor, e ao retorno projetado no nível de risco esperado. Além disso, ainda funciona em sintonia com outros recursos ao direcionar os usuários aos passos seguintes necessários para que ajustes sejam realizados. A partir daí, na própria jornada há a opção de revisar carteira, que mostra os caminhos para o cliente otimizar o portfólio, tanto ajustando a alocação atual quanto considerando outros produtos numa nova recomendação, explica o banco.

Segundo o Itaú (BOV:ITUB3) (BOV:ITUB4), o Diagnóstico foi elaborado de forma a apresentar uma nota que vai de 1 (menos adequada) a 5 (mais adequada) demonstrando facilmente o status atual e a eventual necessidade de ajustes. Identificamos, pela amostragem dos primeiros participantes, que cada 0,10pp que conseguimos subir na avaliação do diagnóstico dos clientes representou 0,31% de ganho adicional na performance esperada da carteira como um todo ao final de 12 meses, explica Martin Iglesias, especialista líder em Investimentos e Alocação de Ativos do Itaú Unibanco.

Ainda que o Diagnóstico funcione de forma automática e já preveja inclusive dentro do íon desdobramentos e sugestões de ajustes, essa informação também fica disponível para o especialista de investimento do Itaú que pode atuar em conjunto.

Essa integração representa perfeitamente o conceito de phygital que buscamos em nossa operação. Ao mesmo tempo em que oferecemos todas as funcionalidades eletrônicas, ainda temos o apoio de profissionais que podem presencialmente ou virtualmente conversar e orientar nossos clientes da melhor forma possível para a implementação das melhorias nas alocações que façam sentido para a realidade e planos de cada um, explica Claudio Sanches, Diretor de produtos de investimento e
previdência do Itaú Unibanco. As dimensões de Risco, Retorno e Perfil podem ser avaliadas sozinhas: mas um bom portfólio precisa que elas trabalhem em consonância. Dessa forma, é possível avaliar quando a carteira do cliente está preparada para se beneficiar dos movimentos de mercado que temos expectativas que aconteçam, olhando para o futuro, e não para o que já aconteceu, complementa Sanches.

O Diagnóstico de Carteira já está disponível para todos os clientes que possuem produtos de investimentos do Itaú no [on: independente do sistema operacional do celular. A nova funcionalidade também nasce no modelo MVP Mínimo Produto Viável, na sigla em inglês num processo contínuo de melhoras, seja por implementações já escalonadas ou pelos feedbacks recebidos dos próprios clientes.

Para acessá-lo: siga a rota: Íon > menu assessoria > conferir diagnóstico > seguir a jornada.

Informações Agência CMA
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