PRO Banco Profilo SPA

Banca Profilo chiude i primi nove mesi, caratterizzati dall'instabile contesto geopolitico fortemente influenzato dal conflitto Russia-Ucraina, con un utile netto pari a 8,5 milioni di euro (-16,8% a/a), in riduzione di 1,7 milioni rispetto al risultato dello stesso periodo dello scorso esercizio, ma in crescita di 0,6 milioni (+7,4% a/a) al netto degli utili non ricorrenti relativi alla cessione della controllata svizzera registrati nello stesso periodo del 2021, e conferma la validità del business model nel generare risultati economici positivi anche in scenari di mercato altamente volatili mantenendo un'elevata solidità patrimoniale.

Si conferma altresì quanto già riportato nella relazione finanziaria Annuale 2021 in merito all'assenza di esposizioni dirette da parte del Gruppo nei confronti dell'Ucraina e della Russia, sia nell'attività creditizia che nella detenzione di strumenti finanziari.

La raccolta totale clientela, inclusa la raccolta fiduciaria netta, si attesta a 5,4 miliardi (-7% a/a), in diminuzione di circa 0,4 miliardi rispetto ai 5,8 miliardi del 30 settembre 2021, in funzione della riduzione di valore della raccolta indiretta a seguito del calo dei mercati e nonostante una raccolta netta positiva del Private banking per 113 milioni. Il dato al 31 dicembre 2021 era pari a 5,9 miliardi.

La raccolta diretta si incrementa di 112,9 milioni passando dai 969,1 milioni del 30 settembre 2021 ai 1.082 milioni del 30 settembre 2022. La raccolta indiretta, esclusa la raccolta fiduciaria netta, diminuisce di 0,4 miliardi, passando dai 4 miliardi del 30 settembre 2021 ai 3,6 miliardi del 30 settembre 2022 (-10,3%). Al suo interno il risparmio amministrato si 2 attesta a 2,9 miliardi di euro (-12,2%) e le gestioni patrimoniali (al netto della raccolta diretta) ammontano a 735 milioni di euro (-2,0%).

Il totale ricavi netti al 30 settembre 2022 è pari a 50,2 milioni (+1,7%), in crescita di 0,8 milioni rispetto ai 49,4 milioni dello stesso periodo dell'anno precedente, nonostante condizioni dei mercati finanziari sostanzialmente opposte, a conferma della ridotta volatilità della grandezza grazie alla diversificazione delle fonti di ricavo.

Il margine di interesse nei primi nove mesi del 2022 è pari a 26,3 milioni (+120,3%) in crescita rispetto agli 11,9 milioni del corrispondente periodo del passato esercizio. L'incremento è principalmente legato al maggior contributo derivante dai titoli di debito del banking e trading, in particolare sui titoli governativi legati all'inflazione, nonché alla crescita degli impieghi gestiti dall'Investment banking e garantiti dallo Stato.

Le commissioni nette sono pari a 17 milioni, in riduzione rispetto al dato dei primi nove mesi del 2021 (-10,9%). Il risultato è dovuto principalmente alle minori commissioni legate ai collocamenti e alla riduzione delle masse in gestione e consulenza nel private banking.

Il risultato netto dell'attività finanziaria e dei dividendi, pari a 6,1 milioni, è in riduzione di 11,3 milioni rispetto ai 17,4 milioni dello stesso periodo dello scorso esercizio. La significativa diminuzione registrata su tale voce è da leggersi unitamente all'incremento registrato sul margine di interesse, in relazione ai diversi impatti delle strategie operate nella gestione dei portafogli nel corso del periodo.

La riduzione registrata dalla voce trova infatti parziale compensazione nell'incremento del margine di interesse per circa 3,7 milioni di euro sui titoli obbligazionari legati all'inflazione classificati nel trading book. Oltre a questo elemento, il calo è attribuibile a minori ricavi derivanti dall'andamento sfavorevole dei mercati finanziari rispetto all'andamento particolarmente positivo del 2021, su entrambi i portafogli di trading azionario e obbligazionario, nonché ai minori realizzi registrati nel periodo dalla cessione dei titoli di debito nei portafogli di banking book.

com/cce

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